Meine Philosophie
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Meine Kundenberatung basiert auf der Philosophie einer langfristigen und vertrauensvollen Zusammenarbeit, welche sich durch eine hohe Individualität der Betreuung, dem direkten Kundenkontakt ohne Callcenter oder ständigen Beraterwechseln und meiner Unabhängigkeit bei der Lösungsfindung auszeichnet.
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Diese Lösungen erarbeiten wir gemeinsam in ausführlichen persönlichen Gesprächen, welche wir individuell nach Ihren Wünschen vereinbaren.
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Zu Beginn unserer Kundenbeziehung steht eine ganzheitliche Analyse Ihrer aktuellen familiären, persönlichen und beruflichen Situation.
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Weiterhin legen wir zusammen die Priorisierung Ihrer persönlichen Anlageziele fest.
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Während unserer Zusammenarbeit gleiche ich regelmäßig Ihre Anlageentscheidungen mit den aktuellen Marktentwicklungen und den Veränderungen Ihrer persönlichen Lebenssituation ab.
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Aufgrund meiner mehr als 25-jährigen Erfahrung in der Betreuung von anspruchsvollen Kunden und meinen Weiterbildungen zum Financial Planner und zum Diplomierten Bankbetriebswirt verfüge ich über ein umfangreiches Wissen und einen breiten Erfahrungsschatz in der Erarbeitung von individuellen Lösungen für meine Kunden.
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Weitere für mich wichtige Punkte sind Verantwortung und Transparenz, daher werden Ihre Vermögenswerte bei meiner Betreuung nur bei renommierten Depotbanken zu attraktiven Konditionen verwahrt.
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Meine Dienstleistungen werden über ein transparentes und klar nachvollziehbares Betreuungshonorar vergütet.
Dienstleistungen
GANZHEITLICHE ANALYSE
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Zu Beginn unserer Kundenbeziehung steht eine ganzheitliche Analyse Ihrer aktuellen familiären, persönlichen und beruflichen Situation.
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Diese Analyse beinhaltet die Aufnahme aller Ihrer Vermögenswerte, wie Liquidität, Aktien, Renten, Immobilien, Gold und den aktuellen Stand Ihrer gesetzlichen, betrieblichen und privaten Altersvorsorge, sowie die aktuelle Absicherung Ihrer Familie.
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Aufbauend auf die Ergebnisse dieser Analyse und unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Bedürfnisse und Ziele, entwickeln wir zusammen passgenaue Lösungen, um diese zu verwirklichen.
VERMÖGENSMANAGEMENT
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Basierend auf der ganzheitlichen Analyse folgt in diesem Schritt die ausführliche Ermittlung Ihrer individuellen Anlagestrategie unter Berücksichtigung Ihrer bisherigen Erfahrungen, Ihrer Ziele, Ihrer Renditeerwartungen und Ihrer Risikoneigung.
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Im Anschluss definieren wir zusammen die Verteilung Ihres Vermögens auf die verschiedenen Anlageklassen wie Liquidität, Aktien, Renten, Immobilien oder Rohstoffe (Gold / Silber etc.).
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Dabei greife ich auf mehr als 8.500 Fonds, Vermögensverwaltungen von verschiedenen Anbietern und innovativen Rohstoffinvestments zurück.
FINANZPLANUNG
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Im Laufe des Lebens treffen Menschen viele finanzielle Entscheidungen. Welche Wirkungen und Wechselwirkungen daraus entstehen, wird aber häufig nicht transparent.
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Es besteht die Gefahr, dass langfristige Ziele verfehlt werden. Ein strategischer Finanzplan schafft hier Klarheit und hilft Ihnen die richtigen Weichen für die Zukunft zu stellen.
VORSORGEMANAGEMENT
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Auf Basis Ihrer aktuellen Lebenssituation, Ihrer Ziele und Wünsche im Alter, dem geplanten Zeitpunkt Ihres wohlverdienten Ruhestands und Ihren bestehenden Absicherungen entwickeln wir zusammen die notwendigen Schritte, um den geplanten Lebensstandard später genießen zu können.
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Hierbei berücksichtige ich sowohl steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten, als auch mögliche externe Einflüsse auf Ihre Planung, wie Berufsunfähigkeit oder Tod.
IMMOBILIEN / FINANZIERUNG
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Ich biete Ihnen mit meinem breiten Netzwerk Unterstützung bei Kauf, Verkauf oder Bewertung Ihrer Immobilien.
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Weiterhin entwickele ich für Sie individuelle Finanzierungskonzepte, sei es für den Kauf Ihres Eigenheims, einer vermieteten Immobilie oder der Verlängerung von bestehenden Immobilienfinanzierungen.
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Ihr Finanzierungsangebot erstelle ich nach dem Vergleich von Konditionsangeboten diverser Banken.
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Darüber hinaus stehe ich Ihnen ebenfalls gerne bei allen anderen Finanzierungsfragen zur Verfügung.
GENERATIONENMANAGEMENT
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Welche Gedanken haben Sie sich schon zum Thema Testament oder Patientenverfügung gemacht?
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Besteht bei Ihnen der Wunsch Vermögen schon zu Lebzeiten auf die Kinder oder Enkelkinder zu übertragen und wie können Sie dafür Sorge tragen, dass das Kind oder Enkelkind mit diesem Vermögen verantwortungsvoll umgeht?
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Zu diesen Fragen gebe ich gerne Gedankenanstöße, die Sie anschließend mit Ihrem Steuerberater, Fachanwalt für Erbschaftsrecht oder Notar detailliert ausarbeiten können.
BERATUNG FÜR HEILBERUFE
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Auf Basis meiner über 22-jährigen Berufserfahrung bei der Standesbank für Heilberufe kann ich Ihnen berufsgruppenspezifische Antworten auf Ihre speziellen Fragenstellungen geben und Ihre Projekte mit Hilfe meines Netzwerks sehr gerne begleiten.
Über mich
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Ich heiße Stephan Butenberg, geboren wurde ich 1973 in Düsseldorf, ich bin verheiratet, habe zwei Kinder und wohne und arbeite in Ratingen-Lintorf.
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Seit mehr als 25 Jahren betreue und begleite ich meine Kunden in allen Fragen rund um Ihr Vermögen und Ihre Finanzen.
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Meine Berufslaufbahn startete 1993 bei der Deutschen Bank AG in Düsseldorf, wo ich die letzten Jahre im Private Banking auf der Königsallee arbeitete, bevor ich Anfang 2002 zur Deutschen Apotheker- und Ärztebank e.G. wechselte.
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Dort leitete ich unter anderem die Vermögensanlageberatung in der Niederlassung Düsseldorf und später das Private Banking Team Düsseldorf.
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Berufsbegleitend habe ich mich zum Diplomierten Bankbetriebswirt und Financial Planner weitergebildet.
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In der letzten Zeit reifte in mir immer mehr die Überzeugung, dass ich meine Philosophie der individuellen, unabhängigen und persönlichen Kundenbetreuung nicht mehr als Angestellter einer Bank verwirklichen kann.
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Daher habe ich mich im Juli des Jahres 2022 als Vermögens- und Finanzberater selbständig gemacht.
Ihre Vorteile
PERSÖNLICHE UND INDIVIDUELLE BETREUUNG
LANGFRISTIGE VERTRAUENSVOLLE ZUSAMMENARBEIT KEIN STÄNDIGER BERATERWECHSEL
INDIVIDUELLE UND FLEXIBLE TERMINVEREINBARUNG, ABGESTIMMT AUF IHREN TERMINKALENDER - GERNE AUCH BEI IHNEN ZU HAUSE.
DIREKTER KONTAKT MIT MIR -
OHNE CALL-CENTER
VOLLSTÄNDIGE UNABHÄNGIGKEIT BEI DER AUSWAHL DER LÖSUNGEN
SICHERHEIT FÜR IHR VERMÖGEN, DA IHRE WERTE NUR BEI RENOMMIERTEN DEPOTBANKEN VERWAHRT WERDEN
Vita
BERUFLICHER HINTERGRUND
Seit Juli 2022
Partner der isFINANCE AG
STEPHAN BUTENBERG FINANZBERATUNG
September 2017 - Juni 2022
apoBank Essen und Düsseldorf
BERATER PRIVATE BANKING / ABTEILUNGSDIREKTOR
Juli 2015 - August 2017
apoBank Düsseldorf
LEITER PRIVATE BANKING TEAM APOBANK DÜSSELDORF
November 2012 - Juni 2015
apoBank Düsseldorf
BERATER PRIVATE BANKING / ABTEILUNGSDIREKTOR
April 2008 - Oktober 2012
apobank Niederlassung Düsseldorf
LEITER DER VERMÖGENS- UND ANLAGEBERATUNG / ABTEILUNGSDIREKTOR
März 2002 - März 2008
apoBank Filiale Essen und Duisburg
VERMÖGENS- UND ANLAGEBERATER / PROKURIST
Januar 2002 - Februar 2002
Westfalenbank Düsseldorf
BERATER PRIVATE BANKING
Februar 1997 - Dezember 2001
Deutsche Bank AG Filiale Düsseldorf-Königsallee
BETREUER FÜR ANSPRUCHSVOLLE PRIVATKUNDEN / PRIVATE BANKING BERATER
Juli 1996 - Januar 1997
Schwerpunkt Wertpapiere
BEZIRKSFÖRDERGRUPPE DER DEUTSCHEN BANK AG
August 1994 - Juni 1996
BERUFSAUSBILDUNG BEI DER DEUTSCHEN BANK AG IN DÜSSELDORF
AKADEMISCHER HINTERGRUND
Mai 2007 - Oktober 2008
FINANCIAL PLANNER STUDIUM
Frankfurt School of Finance & Management in Frankfurt
Oktober 2000 - November 2001
DIPLOM-BANKBETRIEBSWIRTSTUDIUM
Frankfurt School of Finance & Management in Köln
April 1999 - Juni 2000
BANKBETRIEBSWIRTSSTUDIUM
Frankfurt School of Finance & Management in Köln
August 1996 - November 1998
BANKFACHWIRTSTUDIUM
Frankfurt School of Finance & Management in Düsseldorf
KONTAKT
Tel.: +49 2102 565 96 60
Mobil.: +49 152 275 84 326
stephan butenberg Finanzberatung
Partner der isFINANCE AG
Mühlenstraße 1
40885 Ratingen
Die Stephan Butenberg Finanzberatung ist ausschließlich tätig im Namen, auf Rechnung und unter der Haftung der isFINANCE AG